+38 044 494-08-01

Лицензирование НБУ

Банковская лицензия – это документ, который выдается Национальным банком Украины в порядке и на условиях, определенных Законом Украины «О банках и банковской деятельности» на основании которого банки и филиалы иностранных банков имеют право осуществлять банковскую деятельность.


Условия получения банковской лицензии:

Наличие полностью оплаченного зарегистрированного уставного капитала, в соответствии с требованиями ст. 31 Закона Украины "О банках и банковской деятельность" на момент обращения банка с ходатайством о выдаче банковской лицензии.

 

Укомплектованность надлежащим банковским оборудованием, компьютерной техникой, программным обеспечением и коммуникационными средствами, необходимыми для осуществления банковских операций и защиты информации/документов от подделки, искажения и уничтожения, ведения бухгалтерского учета и составления ежедневного баланса и соответствующей статистической отчетности, а также качественного проведения расчетов и участия в системе электронных платежей Национального банка, отвечающие требованиям нормативно-правовых актов Национального банка, а также нормативно-правовых актов Фонда гарантирования вкладов физических лиц о порядке формирования и ведения базы данных о вкладчиках - физических лиц и предоставления отчетности;

 

Наличие помещения (в том числе кассового узла), техническое состояние и организация охраны которого соответствуют требованиям нормативно-правовых актов Национального банка.

 

Наличие как минимум трех лиц, назначенных членами правления (совета директоров) банка, имеющих соответствующее образование и опыт, необходимый для управления банком, кандидатуры которых соответствуют квалификационным требованиям.

 

Важно знать, что обязательным является выполнение выше перечисленных условий в течение одного года с даты государственной регистрации банка. В противном случае Национальный банк может отказать в выдаче банковской лицензии. В таком случае государственная регистрация банка отменяется и банк ликвидируется.

 

Для получения банковской лицензии необходимо подать в территориальное управление Национального банка по месту нахождения банка (или Департаменту регистрации и лицензирования банков) следующие документы:

 

- ходатайства банка о выдаче банковской лицензии, подписанное председателем правления банка;

 

- сведения о руководителях банка заверенные территориальным управлением по местонахождению банка или Операционным управлением Национального банка (для банков, корреспондентский счет которых открыт в Операционном управлении Национального банка);

 

- сведения об обеспеченности банка надлежащим банковским оборудованием, компьютерной техникой, программным обеспечением и коммуникационными средствами, необходимых для осуществления банковских операций;

 

- документ, подтверждающий право собственности на помещение или договор аренды на помещение, в котором размещаться банк, на срок не менее пяти лет;

 

- сведения о соответствии технического состояния и организации охраны помещений банка требованиям нормативно-правовых актов Национального банка.

 

После получения банковской лицензии банк обязан в течение всего времени действия банковской лицензии придерживаться лицензионных требований, в том числе относительно размера регулятивного капитала.